Лимит со стороны Налоговой службы Испании, позволяющий осуществлять переводы без риска крупных штрафов

Лимит со стороны Налоговой, позволяющий осуществлять переводы без риска крупных штрафов.
Банковские учреждения осуществляют наблюдение за определенными перемещениями своих клиентов и обязаны уведомлять Налоговое управление о некоторых «подозрительных» операциях или перемещениях. Обычно они соответствуют платежам, доходам или переводам, которые превышают денежные лимиты, которые Казначейство устанавливает в качестве своей маржи для расследования банковских операций.

Данный казначейский контроль осуществляется с целью сохранения контроля над денежными потоками и предотвращения преступной деятельности. По этой причине Налоговая служба Испании устанавливает пороговые значения, которые необходимо знать, чтобы понимать, какие движения, как по счетам, так и наличными, привлекают внимание Налогового агентства.
Закон 7/2012 от 29 октября устанавливает, что Налоговое агентство будет контролировать, а банки должны предоставлять информацию о платежах и сборах, превышающих 3000 евро. Кроме того, будут контролироваться все денежные операции, превышающие 10 000 евро, а также все займы и кредиты, превышающие 6 000 евро.

За эти операции, о которых банк сообщает Налоговому агентству, налогоплательщик, своевременно о них не сообщивший, может быть привлечен к ответственности, а если он не будет сотрудничать, ему грозит штраф в размере до 50% от суммы, вызвавшей интерес Налоговой.
Кроме того, Налоговая отслеживает движение денежных средств по купюрам номиналом 500 евро: если вы изымаете купюры на эту сумму, банк отправит уведомление в Налоговое агентство, которое будет контролировать это движение денежных средств.
С другой стороны, в конце 2020 года центральное правительство утвердило новые правила по борьбе с мошенничеством и ограничением денежных выплат. Таким образом, Закон 11/2021 от 9 июля устанавливает, что максимальная сумма оплаты наличными составляет 1000 евро. Если вы хотите приобрести продукт или услугу по более высокой цене, клиент должен использовать другое средство оплаты.

Кроме того, Казначейство отслеживает движение денежных средств по купюрам номиналом 500 евро: если вы изымаете купюры на эту сумму, банк отправит уведомление в Налоговое агентство, которое будет контролировать это движение денежных средств.

Группа бывших судей Верховного суда, прокуроров по борьбе с коррупцией и представителей интеллигенции подала коллективный уголовный иск против бывшего короля Испании Хуана Карлоса I в связи с пятью предполагаемыми налоговыми преступлениями.

В марте 2022 года прокуратура Испании прекратила три расследования в отношении бывшего короля Хуана Карлоса I. Дела касались получения комиссионных за посредничество в строительстве высокоскоростной железной дороги в Саудовской Аравии, использования подставных лиц для сокрытия средств в офшорах и получения подарков от бизнесменов.

Расследования были закрыты из-за отсутствия доказательств, по истечению срока давности, а также по причине неприкосновенности монарха до его отречения в 2014 году. Еще в августе 2020 года Хуан Карлос покинул Испанию и переехал в ОАЭ на фоне скандалов. В 2021 году он выплатил налоговым органам Испании около 5,3 миллиона евро в качестве погашения задолженности, чтобы избежать судебного преследования.

Новый иск, поданный в ноябре 2024 года, касается более поздних налоговых нарушений (2014-2018), которые не были охвачены предыдущими расследованиями и по которым срок давности еще не истек. Это первое подобное коллективное обращение в суд от высокопоставленных представителей судебной системы против бывшего монарха.

В Мадриде ликвидирована сеть по нелегальной переправке мигрантов

Испанская полиция разоблачила международную преступную сеть, занимавшуюся незаконным перемещением мигрантов из Доминиканской Республики в Испанию. Организация использовала метод «look alike», когда мигранты пересекали границу с поддельными паспортами, принадлежащими людям, с которыми они имели внешнее сходство.

В результате операции задержаны 34 человека в Мадриде, включая двух главарей сети, которые уже отправлены в предварительное заключение. Ещё двое участников группировки арестованы в Бразилии и Доминиканской Республике.

Сеть обеспечивала своим «клиентам» успешное прохождение пограничного контроля, помогая им использовать украденные паспорта. Расследование продолжается, чтобы выявить все связи и методы этой преступной группы.

Лайнер Royal Caribbean во время круиза из Барселоны в Майами недалеко от Канарских островов попал в зону урагана и накренился на 40-45 градусов. На борту возникла паника, один человек пострадал и был доставлен в больницу — для этого корабль сделал вынужденную остановку в Лас-Пальмас. Скорость ветра составляла в тот момент больше 100 км/ч. На борту находилось 5000 пассажиров, события произошли еще 7 ноября, но об этом стало известно лишь сейчас.

В Виладекавальсе в провинции Барселона обнаружили плантацию марихуаны с 2800 растениями (на видео). Она располагалась в промышленном здании. Полиция арестовала четырех человек и изъяла огнестрельное оружие. За аналогичное преступление в Санта-Коломе-де-Граменет арестованы еще двое: они выращивали 360 кустов в доме, незаконно подключившись к электросетям.

Рынок La Boqueria в Барселоне запустил собственный знак качества BOQ. Им будут отмечать рестораны, закупающие свежие продукты у продавцов рынка. Знак получили уже 30 заведений Барселоны.

Revolut установит в Испании банкоматы и будет выдавать ипотеку

Revolut становится ближе к традиционным банкам. Компания объявила о скором запуске сети собственных банкоматов в Испании. Начнут с Мадрида и Барселоны. Через терминалы можно будет снимать наличные, получать карты и выполнять другие операции. Если тестирование пройдёт успешно, сеть будет расширена по всей стране.

Следующий шаг — выход на рынок ипотечного кредитования. Ранее Revolut уже сообщил о планах запустить ипотечные продукты в Литве, Ирландии и Франции. О сроках появления этих услуг в Испании пока не сообщается.

Revolut обслуживает уже более 3,5 млн клиентов в Испании.

Испанская полиция раскрыла сеть нелегального трафика мигрантов по методу «look alike»

Нелегалы из Доминиканской Республики въезжали в Испанию, используя паспорта своих соотечественников, которые уже были легализованы в стране. А сотрудники паспортного контроля были не в силах отличить подмену. Так продолжалось довольно долго, сеть сильно разрослась. Полицейские задержали в Мадриде 32 человека.

Экономика мошенников строилась так. За 500 евро они покупали паспорт у доминиканцев с двойным гражданством, а потом брали у нелегалов по 5000 евро за переезд. Эта сумма покрывала затраты на билеты, временное жильё и саму аренду паспорта.

В Испании снова растёт число утерянных чемоданов

В испанских аэропортах за последний месяц зафиксировано 59 тысяч проблем с багажом: задержки, повреждения и потери. В 2023 году в мире было потеряно или повреждено 36,1 миллиона чемоданов, что на 10 миллионов больше, чем в 2022 году. Испания занимает девятое место в мире по числу инцидентов с багажом: из 125 чемоданов один теряется, повреждается или задерживается.

Особенно плохие показатели у Iberia — каждая тридцатая сумка теряется или повреждается. У Vueling и Air Europa ситуация чуть лучше, но также вызывает вопросы. Единственный аэропорт с надёжной репутацией — Барселона-Эль-Прат, где потери составляют всего 0,12%.

Пассажиры имеют право на компенсацию до 1385 евро за потерю или повреждение багажа. Совет путешественникам: фотографируйте чемодан перед вылетом и сохраняйте чеки на покупки для упрощения получения компенсации.

Самый разыскиваемый в Европе беглец, убивший священника и серьезно ранивший монахиню при ограблении церкви в Венгрии в 1991 году, арестован в Жироне. Обвиняемому грозит пожизненное заключение. Чтобы его поймать, следователям пришлось выдать себя за работников по обслуживанию парков и садов, поскольку подозреваемый проживал в изолированном районе и перед выходом из дома принимал многочисленные меры безопасности.

Инфляция в еврозоне: рост показателей в октябре и ситуация в Испании

В октябре инфляция в еврозоне достигла 2.0% в годовом выражении, превысив сентябрьский показатель в 1.7% и прогноз в 1.9%. Основной рост цен зафиксирован в сфере услуг (+3.9%) и на продукты питания, алкоголь и табак (+2.9% против 2.4% в сентябре). Цены на энергоносители снизились на 4.6%, замедлив падение по сравнению с сентябрьским показателем в -6.1%.

Базовая инфляция и динамика цен

Базовая инфляция, исключающая волатильные товары, составила 2.7%, чуть превысив ожидания в 2.6%. Месячный прирост общего индекса потребительских цен составил 0.3% — самый быстрый рост с апреля.

Испания в контексте инфляции

В Испании инфляция в октябре осталась умеренной. Годовой показатель составил 3.6%, значительно выше среднего по еврозоне. Основной вклад внесли услуги и продукты питания. Цены на энергоносители также снизились, смягчая общий рост. Экономисты следят за влиянием инфляции на потребительские расходы и ожидания в стране.

Общие тенденции в ЕС

Инфляция наблюдалась во всех странах блока. Самый высокий годовой уровень зафиксирован в Бельгии (+4.7%) и Эстонии (+4.5%). Месячный рост был наиболее заметен в Хорватии, Финляндии и Эстонии — по 0.8%.

Ожидания ЕЦБ

ЕЦБ прогнозирует постепенное снижение инфляции к целевому уровню 2.0% в следующем году. Тем не менее, продолжающийся рост зарплат и внутреннее давление требуют осторожного подхода. Регулятор подчеркнул зависимость своих решений от анализа новых данных.

Bizum: новые лимиты на 2025 год

Bizum, популярный сервис для мгновенных денежных переводов, который используют более 27 миллионов человек в Испании, объявил о нововведениях. С 2025 года лимит на отправку денег составит 5,000 евро в месяц. Максимальная сумма одного перевода останется прежней — до 1,000 евро, а минимальная — 50 центов. Получить можно до 60 переводов за месяц.

Кроме того, Bizum провёл успешные тесты международных переводов с платформами MB Way (Португалия) и Bancomat (Италия). В течение 2025 года эта услуга будет доступна в Испании, Андорре и других странах Европы, что сделает сервис ещё удобнее для пользователей.

Пассажиру, который потерял в барселонском автобусе V31 5,000 евро (на фото справа), вернули деньги через несколько месяцев. Конверт с крупной суммой выпал у него из одежды на сиденье автобуса, когда он выходил. Следующий пассажир (на фото слева) увидел конверт и, не открывая, отдал водителю. «Я начал считать и подумал: «Ух ты, здесь много денег!» — вспоминает сотрудник ТМВ. В компании начали искать владельца денег по камерам, смогли выйти на друга владельца денег, а затем организовали встречу. Кстати, по закону, нашедшему полагается 10% от суммы находки.

Мадрид против комаров: как летучие мыши помогают бороться с вредителями

В Мадриде стартовала необычная кампания по борьбе с тигровыми комарами, в рамках которой установлены 120 специальных домиков для летучих мышей. Эти ночные охотники способны съедать от 1,000 до 3,000 насекомых в сутки, что делает их идеальным природным средством борьбы с насекомыми.

Основная установка таких коробок проходит в зелёных зонах и пригородах, где активность комаров наиболее заметна. Наиболее пострадавшими районами названы Ривас-Ваciamadrid и Велилья-де-Сан-Антонио, где размещено 40 укрытий, а также Аранхуэс и Пералес-де-Тахунья с 20 домиками.

Идея сочетает экологичность и эффективность: вместо химикатов используются естественные враги комаров. Меры помогают не только контролировать численность вредителей, но и поддерживать баланс экосистемы.

Перевозка личных вещей в Испанию с Vilmos Cargo

Vilmos Cargo оказывает сервис под ключ по доставке имущества из России, а именно:
- Упаковка и опись груза;
- Таможенное оформление;
- Доставка до вашего адреса;
- Страхование грузов.

❗До 31.12.2024 действует скидка 10% на перевозку личных вещей от 100кг.

Опыт работы в сфере свыше 7 лет, продолжаем оказывать услуги даже в условиях санкций.
Множество положительных отзывов от наших клиентов.

💵 Расчёт стоимости.
📞 Бесплатная консультация
📱 Отзывы в Яндексе

Стало известно имя испанского пилота, погибшего в Литве во время коммерческого полета. Это Javier Bustillo, пишет Puente de Mando.

Авиакатастрофа грузового самолета Boeing B-737-400 SF испанской авиакомпании Swiftair, выполнявшего рейс для DHL, произошла в ночь на понедельник. Самолет разбился при заходе на посадку в аэропорту Вильнюса, следуя из Лейпцига.

В результате крушения погиб командир воздушного судна Хавьер Бустильо, еще три члена экипажа получили ранения. Самолет врезался в двухэтажное здание, где проживали 12 человек, но, к счастью, никто из жителей не пострадал.

О погибшем пилоте его коллега Себастьян Гутьеррес из базы Swiftair на Тенерифе отзывается очень тепло: «Помимо должности командира он был ответственным за чартерные перевозки в Swiftair. Жизнерадостный профессионал, влюбленный в свое дело, прекрасный муж и отец двоих детей, которых он называл своими сокровищами. Его последний полет оборвался этой ночью, оставив огромную пустоту в сердцах всех, кто его знал. Он ушел, делая то, что любил больше всего».

Литовские власти рассматривают различные версии причин катастрофы, включая технические неполадки, человеческий фактор и даже возможный теракт, учитывая близость к России и частые случаи помех GPS-сигналам в этом регионе.

Под аплодисменты и крики «Народ объединился и никогда не будет побежден» жители Пайпорты установили на одной из своих улиц табличку в честь всех добровольцев, пришедших им на помощь.

За последние несколько дней мы видели, как тысячи людей приехали в пострадавшие деревни, чтобы помочь, - этот жест местные жители не забудут и хотели отблагодарить его этой надписью.

В Барселоне в следующем году на 5% вырастут тарифы такси. Изменение стоимости будет рассмотрено АМВ сегодня.

Переводы между родственниками: что нужно знать, чтобы не попасть под внимание налоговой

Переводы между родственниками — это обычное дело, но даже они могут вызвать интерес у налоговой службы. Если сумма перевода превышает определенный лимит, налоговая вправе запросить объяснения.

Для разовых переводов между родственниками установлен лимит в 6,000 евро. Это означает, что если сумма перевода равна или превышает эту отметку, налоговая может потребовать документы, подтверждающие происхождение денег и их цель.

Однако это касается только крупных разовых переводов. Например, если вам перевели 300 евро, оформлять договор дарения или заполнять налоговые формы не нужно. Такие суммы налоговая обычно не рассматривает как подозрительные.

Если сумма перевода превышает 6,000 евро, то для её законного оформления потребуется:
1. Договор дарения — документ, подтверждающий, что перевод является подарком, а не скрытой сделкой.
2. Заполнение модели 651 — эту форму нужно подать в налоговую службе в течение 30 рабочих дней после совершения перевода.

Важно помнить, что это правило распространяется на любые способы перевода денег: через банковский перевод, Bizum, PayPal или другие сервисы.

Нарушение этих требований может привести к штрафам от 600 до 150,000 евро, в зависимости от суммы и обстоятельств.